سیاست مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم رمزفا
آخرین بهروزرسانی: ۱۷ مارس ۲۰۲۵
متن کامل سیاست AML/CFT رمزفا در این صفحه مستقیماً از فایل رسمی پروژه خوانده میشود تا محتوای حقوقی و انطباقی سایت همیشه یکپارچه، کامل و قابل اتکا بماند.
AML / CFT Policy
رمزفا به عنوان یک پلتفرم فعال در حوزه درگاه پرداخت رمزارزی، خود را متعهد میداند که در حد اختیارات، امکانات فنی، الزامات قانونی و استانداردهای پذیرفتهشده بینالمللی، از خدمات خود در برابر پولشویی، تأمین مالی تروریسم، کلاهبرداری، سوءاستفاده مالی، جرایم سازمانیافته، دور زدن تحریمها و سایر فعالیتهای غیرقانونی محافظت کند.
این سیاست برای توضیح رویکرد رمزفا در شناسایی، ارزیابی، کنترل و گزارش فعالیتهای مشکوک تدوین شده است. استفاده از خدمات رمزفا به معنای پذیرش این سیاست و همکاری کامل کاربر با فرآیندهای بررسی، احراز هویت، پایش تراکنش و مدیریت ریسک است.
رمزفا در خصوص تراکنشهای ریالی و تسویههای مرتبط با داخل کشور، قوانین و الزامات قابل اجرا در داخل کشور را رعایت میکند. در خصوص تراکنشهای رمزارزی، با توجه به ماهیت جهانی بلاکچین، رمزفا از اصول و استانداردهای بینالمللی AML/CFT، رویکرد مبتنی بر ریسک و الزامات مرتبط با شفافیت تراکنشها پیروی میکند.
انتقال دارایی مرتبط با جرایم، هک، فیشینگ، سرقت یا بازارهای غیرقانونی.
رمزفا تلاش میکند با ترکیبی از احراز هویت، بررسی کسبوکار، پایش تراکنشها، تحلیل ریسک، دریافت گزارشهای مردمی و همکاری با مراجع ذیصلاح، محیطی امنتر برای کاربران و پذیرندگان ایجاد کند.
رمزفا برای همه کاربران و تراکنشها یک سطح ثابت از ریسک در نظر نمیگیرد. ارزیابی ریسک میتواند بر اساس عوامل مختلف انجام شود، از جمله:
عدم همکاری کاربر در ارائه مدارک یا توضیحات.
بر اساس نتیجه ارزیابی ریسک، رمزفا میتواند سطح دسترسی، سقف تراکنش، امکان برداشت، تسویه، استفاده از درگاه یا نیاز به احراز هویت تکمیلی را تغییر دهد.
رمزفا میتواند برای کاربران و پذیرندگان، بسته به سطح فعالیت و ریسک، اطلاعات و مدارک زیر را درخواست کند:
برای اشخاص حقیقی
توضیح درباره منبع وجوه یا هدف استفاده از خدمات. برای اشخاص حقوقی و کسبوکارها
توضیحات مربوط به مدل درآمدی و جریان مالی.
رمزفا میتواند در هر زمان و بنا به تشخیص خود، اطلاعات یا مدارک تکمیلی درخواست کند. عدم ارائه مدارک کافی میتواند منجر به محدودسازی یا قطع خدمات شود.
رمزفا حسابهای کاملاً ناشناس، جعلی، اجارهای، واسطهای یا مبتنی بر هویت غیرواقعی را نمیپذیرد.
از چند حساب برای دور زدن محدودیتها استفاده کند.
در صورت شناسایی چنین مواردی، رمزفا میتواند حسابها و تراکنشهای مرتبط را محدود، معلق یا مسدود کند.
رمزفا پیش از فعالسازی یا ادامه همکاری با پذیرندگان، میتواند ماهیت کسبوکار، وبسایت، خدمات، محتوای ارائهشده و ریسکهای مربوطه را بررسی کند.
پذیرندگان موظفاند فعالیت واقعی خود را شفاف اعلام کنند. استفاده از درگاه رمزفا برای فعالیتی متفاوت از فعالیت اعلامشده ممنوع است.
رمزفا میتواند از ارائه خدمات به کسبوکارهایی که در حوزههای زیر فعالیت دارند خودداری کند یا خدمات آنها را متوقف نماید:
فعالیتهایی که موجب ریسک جدی حقوقی، مالی، امنیتی یا اعتباری برای رمزفا شوند.
رمزفا میتواند تراکنشهای کاربران را بهصورت دستی یا سیستمی بررسی و پایش کند.
تلاش برای دور زدن محدودیتهای سیستمی یا AML.
در صورت مشاهده چنین مواردی، رمزفا میتواند تراکنش را متوقف، حساب را محدود، برداشت را تعلیق، مدارک تکمیلی درخواست یا موضوع را برای بررسی بیشتر نگهداری کند.
رمزفا میتواند در موارد لازم، از کاربر درباره منبع وجوه، منشأ دارایی دیجیتال، هدف تراکنش، مقصد برداشت یا ماهیت پرداخت توضیح بخواهد.
کاربر موظف است اطلاعات لازم را صادقانه، کامل و در زمان مناسب ارائه کند.
در صورت عدم ارائه توضیح قابل قبول، وجود تناقض در اطلاعات، ارتباط دارایی با منابع پرریسک یا وجود ظن جدی به تخلف، رمزفا میتواند از پردازش یا ادامه ارائه خدمات خودداری کند.
رمزفا میتواند بنا به الزامات قانونی، استانداردهای بینالمللی، سیاستهای مدیریت ریسک یا تصمیم داخلی خود، ارائه خدمات به برخی اشخاص، کشورها، مناطق، آدرسهای کیف پول، نهادها یا کسبوکارهای پرریسک را محدود یا ممنوع کند.
رمزفا ممکن است از ارائه خدمات به اشخاص یا نهادهایی که در فهرستهای تحریمی، فهرستهای مرتبط با تأمین مالی تروریسم، فهرستهای بینالمللی پرریسک یا پایگاههای داده جرایم مالی قرار دارند خودداری کند.
همچنین اگر کاربر، پذیرنده، ذینفع واقعی، مشتری نهایی یا تراکنش مرتبط با یک حوزه قضایی پرریسک باشد، رمزفا میتواند بررسیهای تکمیلی انجام دهد یا خدمات را محدود کند.
در مواردی که کاربر، ذینفع واقعی، نماینده قانونی یا شخص مرتبط با حساب، در دسته اشخاص سیاسی برجسته، مقامات عمومی، افراد نزدیک به آنان یا اشخاص دارای ریسک ویژه قرار گیرد، رمزفا میتواند بررسیهای دقیقتر انجام دهد.
اعمال محدودیت یا قطع همکاری در صورت وجود ریسک غیرقابل قبول.
در صورت مشاهده تخلف، ریسک جدی یا تراکنش مشکوک، رمزفا میتواند یک یا چند اقدام زیر را انجام دهد:
همکاری با نهادهای قانونی، نظارتی یا قضایی.
رمزفا ممکن است در مواردی که افشای علت محدودسازی باعث اخلال در بررسی، نقض قانون یا افزایش ریسک شود، توضیحات کامل را به کاربر ارائه نکند.
رمزفا از هرگونه گزارش معتبر درباره سوءاستفاده از خدمات خود استقبال میکند.
در صورتی که تصور میکنید یک پذیرنده، کاربر، آدرس کیف پول، تراکنش یا فاکتور پرداخت مرتبط با کلاهبرداری، پولشویی، فروش غیرقانونی، فیشینگ یا هرگونه سوءاستفاده است، میتوانید موضوع را به ایمیل زیر ارسال کنید:
info@ramzfa.com
اطلاعات تماس برای پیگیری، در صورت تمایل.
رمزفا گزارشها را بررسی میکند و در صورت احراز تخلف یا وجود ریسک جدی، اقدامات مناسب را انجام خواهد داد.
رمزفا میتواند اطلاعات، مدارک، سوابق تراکنشها، گزارشهای ریسک، مکاتبات، مدارک احراز هویت و اطلاعات مربوط به بررسیهای AML را برای مدت لازم نگهداری کند.
بهبود امنیت و مدیریت ریسک.
رمزفا تلاش میکند اطلاعات کاربران را با رعایت محرمانگی و امنیت مناسب نگهداری کند.
رمزفا برای اجرای بهتر سیاست AML/CFT، سازوکارهای داخلی متناسب با اندازه، ماهیت و سطح ریسک فعالیت خود ایجاد میکند.
بهبود مستمر ابزارهای پایش و تحلیل ریسک.
رمزفا در چارچوب قوانین قابل اجرا، با مراجع قانونی، قضایی، انتظامی، نظارتی یا مالی همکاری میکند.
در صورتی که رمزفا به طور منطقی تشخیص دهد یک حساب، تراکنش یا فعالیت ممکن است با پولشویی، تأمین مالی تروریسم، کلاهبرداری، سرقت، نقض قانون یا سوءاستفاده مالی مرتبط باشد، میتواند موضوع را به مرجع ذیصلاح گزارش کند یا اطلاعات لازم را در چارچوب قانون ارائه دهد.
قوانین داخلی، مقررات بینالمللی و الزامات محل فعالیت خود را رعایت کنند.
عدم رعایت این تعهدات میتواند منجر به محدودسازی، مسدودسازی، توقف تسویه، قطع همکاری یا پیگیری قانونی شود.
اجرای سیاست AML توسط رمزفا به معنای تضمین کامل عدم وقوع تخلف، کلاهبرداری یا سوءاستفاده توسط کاربران نیست.
رمزفا تلاش میکند با ابزارهای معقول، نظارت، بررسی و کنترل ریسک، از سوءاستفاده از خدمات خود جلوگیری کند؛ اما مسئول اقدامات مستقل کاربران، پذیرندگان، مشتریان نهایی یا اشخاص ثالث نیست.
هر کاربر مسئول فعالیت خود، منبع وجوه، مقصد دارایی، صحت اطلاعات، رعایت قوانین و پیامدهای حقوقی و مالی ناشی از رفتار خود است.
در صورت تخلف هر کاربر یا پذیرنده، رمزفا میتواند مطابق این سیاست و قوانین قابل اجرا، حساب یا خدمات وی را مسدود کرده و موضوع را به مراجع ذیصلاح گزارش کند.
رمزفا میتواند این سیاست را در هر زمان، بر اساس تغییر قوانین، شرایط بازار، الزامات فنی، استانداردهای بینالمللی، تجربه عملیاتی یا سیاستهای داخلی خود بهروزرسانی کند.
نسخه جدید پس از انتشار در وبسایت RamzFa.com لازمالاجرا خواهد بود.
ادامه استفاده از خدمات رمزفا پس از انتشار نسخه جدید، به معنای پذیرش سیاست بهروزرسانیشده است.
برای پرسشهای مرتبط با AML، گزارش تخلف، ارسال مستندات، شکایات، مسائل امنیتی یا درخواستهای قانونی، میتوانید با رمزفا از طریق ایمیل زیر تماس بگیرید:
info@ramzfa.com
RamzFa.com